穆原是木克寨木魚的女兒。她擅長武術，也很勇敢。她被迫嫁給楊六郎的兒子楊宗保，因為她在前線打敗了他。從此成為楊家女將之壹，用木克寨鎮之寶龍木擊敗遼國天門陣。從此，宋遼國和平相處，穆立下赫赫戰功，成為楊家女將中的佼佼者。
但多年以後，西夏在西北崛起，經常入侵大宋的領土。楊、、奉命征討西夏，卻戰死沙場。因此，佘太君以百歲之齡率眾揚門將軍，穆為先鋒。這是十二寡婦西遊。
關於穆的結局，其實有很多版本，其中壹個版本是穆等多位女將軍死於西夏戰場。具體流程如下:
陽女要去西夏，穆等人決定在虎狼峽阻擊敵人，於是穆帶著兩個女人爬上了虎狼峽，偵察敵情。結果在峽谷處被敵人從背後射中，最終被箭射死。留在山崖上的女子急忙趕來救援，但寡不敵眾，9名女子全部葬身峽谷。
九女將軍死後，西夏兵砍頭丟屍。後來剩下的女將軍們發現了她們的屍體，埋了起來，佘太君和其他剩下的女將軍嚎啕大哭。
那麽穆為什麽會慘死在西夏戰場呢？我認為主要原因是低估了敵人。
穆成名較早，成名之戰就是打破遼國天門陣，從而威震天下。當時西夏的國力難以與遼、宋相比。如果是穩紮穩打，西夏是無法與大宋抗衡的，但是穆急於為夫報仇，並沒有對敵人有充分的認識。所以穆等人在與西夏作戰時第壹次輕敵是必然的，否則她不僅不會帶領兩位女將軍在敵營附近探險。況且西征的時候，穆已經500多歲了，在古代已經老了，年輕的時候沒有體力和精力，很難在第壹時間應對敵人的突然襲擊。
其實以上只是個人聊天。事實上，穆桂英只是壹個虛構的人物，歷史上並沒有“穆桂英”。當然，這並不影響我們對“女中豪傑”的推崇吧？