劉家輝自幼被父母收養，父親是林世榮(黃飛鴻大師)的徒弟劉湛。8歲時，養父劉湛開始教他。劉家輝名義上是黃飛鴻的曾孫。雖然劉湛是他的導師，但他的大部分指導都是由他的哥哥劉家良親自指導的，所以他從小就非常擅長武術。
他可能從小就很勤奮。高中畢業後，他只身去了日本，做了壹名踏實的會計。在此期間，為了報答養父的養育之恩，他還會在業余時間教年輕學生武術。這種無聊的生活已經做了兩年。與劉家良相比，這種生活簡直是浪費時間。
在那個時候，劉家良壹直是壹個小名人在電影界通過他的家庭名氣。看到他的哥哥劉家輝表現平平，他邀請他出演這部電影。1973年，劉家輝正式出演了由李琳琳、秦沛等著名演員主演的電影《殺出重圍》，但票房反響平平，劉家輝並未因此成名。
雖然他沒有在這部電影中成名，但劉謙知道他的武術，並把他介紹給了長工電影公司。他很快成為武術老師和武術指導員龍湛，但當時國王的武術演員江大衛，，等等，所以他沒有太多的機會表演，除了在公司扮演壹些配角三年。
1976簽的合同到期後，劉家輝再次回港，在《洛阿齊爾》中飾演黃，在哥哥導演下飾演黃。雖然他最後扮演的主人公成名了，但那壹年拍的電影太多了，並不出眾的在研究劉戰時甚至都沒有引起轟動。
也許上帝不忍心看到它悲慘的樣子。1978年，劉家輝終於從《少林三十六房》中的光頭三德大師壹躍成名。那壹年，這部電影不僅成為香港十大大片之壹，日本影迷甚至為他組織了壹個電影俱樂部。此後，劉家輝的精彩戲劇也被外媒譽為“東柏林之友”。
然而，在幾年的輝煌之後，劉家輝碰巧遭遇了香港功夫電影的衰落。那時候，劉家輝經常是影視劇中的反派角色。為了發展，他開始轉向臺灣省，拍攝古裝題材的電視劇和電影。壹年後，他未能找到合適的工作，所以他回到香港，並與徐少強成立了自己的電影公司“吸引力”。
沒有經驗的劉家輝又失敗了。經過多年的漂泊，他在加入TVB後已經安定了很多，所以他不再專註於電視行業的發展。這種生活還是沒有抵擋住愛情的到來，因為那時候劉家輝總是以配角的身份出現，所以他的感情沒有得到重視。
因此，當劉家輝的事業受到重創時，他的第壹任妻子為他生了兩個女兒，然後選擇了離開。離婚後，他的妻子和女兒都去了美國生活，幾乎沒有與劉家輝聯系。
當他的愛情事業受挫時，他找到了壹條在影視行業發展自己的路。1993年，他在周星馳的動作喜劇電影《唐伯虎點臭巷》中出演了《殺死書生》，讓劉家輝再次走紅，明星們詭異的打鬥讓劉家輝的配角形象十分鮮明。
劉家輝在事業蒸蒸日上後又找到了歸宿，但她的第二任妻子是泰國人，所以在她的生活和性格上沒有合適的地方。然而，當時他被愛情沖昏了頭腦，毅然與妻子馬結婚。可能當時劉家輝的事業正處於上升期，所以他們婚後還是很幸福，生了壹男壹女。